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2019中国科技金融生态年度观察

发布日期:2020-05-29

一、报告综述

本报告共分十三章内容,包括综述篇、领域篇、专题篇、区域篇与大事记。综述篇综合性评析中国科技金融的最新动态、总体特征。领域╞篇从普惠金融、国有创投混改、资本市场、科技保险、众筹四个专业领域剖析└科技金融生态核心领▽域的发展现状与趋势。专题篇针对科技创新税收政策、投贷┖联动、金融科技、绿色技术银行〗、科创板、硅谷银行等专题进行深入研究。区域篇针对沈阳、包头等地的科技金融情况进行♥梳理与总Ⅳ结。大事记梳理了2018年的若干件重要ф事件,以及重要政策文件。

过去的2∮018年,中央将缓解中小微企业融资难融资贵问题,作为破除不合理门槛和限制,营造公平竞争市场环境的重点工作任务。天使投资、风险投资、新三板个人投资者等股权投资所得税优惠,金融机构∨小微企业贷款增值税优惠等政策∮出台。银行业金融机构聚焦于增加资金供给、降低成本↹和分散信≥贷风险,推动普惠金融发展。国有创投机构通过不同方式的混щ合所有制改革,发挥特殊۩作用。资本市场加快制度创♂新,在上海证券ξ交易所设立科创板并试点注册制。众筹等新兴融资方式在经历野蛮生长后实现理性回归。金融科技在风险识别、风险分析和风险评级等方面应用提供良好的工具。

二、主要亮点

一是国有创投推进混合所有制改革。创业投资机构⿷依然是中小微企业的重要融资渠道。过去很长一段时间,国有创投一╨直在占据主导地位。目前,国有独资机构的出资占比持续§下滑,各地加快推进国有创投机⿻构的混合所有制改革,目前2/3以上的省级国有创投机构Д已经开始了体制改革的探索,充分发挥其在创投行业中的特殊д作用。

图 1 我国国有独资机构出资占比变化

图2◇ 国有创投机构的部分混改方♣案

二是税收政策促进中小微企"业发展。针对创业∏投资和天使投资、金融ы机构小微企业贷款、新三板企业个人投资人、孵化器等,通过强化税收优☆惠政策,加大对小微企业扶持力度。政策包括:╱╲创业投资与天使投资Ш的投资对象条件暂时放宽, 合伙制创投企业个人合伙人所得税新政实施Ⅻ, 金融机构小微企业贷款利息收入免增值税,小微企业增加普惠性税收减免,研发费用税前加计扣除比≤例暂提高至75%,科技企业孵化平台税收优惠对象扩大。

三是银行业金融深化普惠金融服务。中央采取定向降准、加强对银行¥支持中小企业的贷∶款考核和设立国家融资担保基金等方式,推动银行支持中小企业。2018年央行实施了4次降低银行准备金▣▤▥的政策。投贷联动试点自开展以来稳妥推进,发挥了银行在客户资#源、风险评Л估和资金供给等方面的优势,服≧务科创企业融资,但投贷联动仍处于探索阶段。

四是〒科创板并试点注册制吹响了多层次资本市场改革号角。2018年中小板λ、创业板、新ж三板和区域股交市场等主要服务中小微企业的市场股Ξ票融资额规模超过6←000亿元。上交所推出科创板并试点注册制,聚焦以信✿。✿息披露为核心的关键制度创新,将成为我国资本市场制度۞۞改革的起点。针对创新企业试点存托凭证(CDR),丰富融资方式。

图3 资本市场的融资情况(2018年)

图4 科创板制度创新六大亮点

五是新兴金融工具和技术推进金融服务的结构和质量转变。金融科技快速发展,具备了“创得出、买得▀来、保得住、用得上”四大安全特征,支撑金融体系安全运行。众筹在经历野蛮生长后实现了理性回归,部分♤众筹平台正在逐步向生态化发展。绿色技术银行构建集技术需求获取、成果获取、技术评估、技术转移转化、金融服务╯╰及实效跟踪后评估等功能于一身的运行模式。

图5 我国众筹融资项目数量与金额变化

图6 绿色技术银行业务运作模式

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